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我們大多數人將案件管理一詞與社會服務或法律行業聯繫起來。儘管如此，隨著越來越多的銀行尋求流程數位化，越來越多的金融機構實施了個案管理。可以肯定的是，銀行業的個案管理為金融組織帶來了廣泛的好處。

除此之外，銀行業的個案管理可以透過提供卓越且一致的客戶體驗來幫助組織降低風險、提高營運效率並提高帳戶持有人的保留率。

在本文中，我們將了解銀行業中的案例管理是什麼、其潛在用途以及金融服務組織如何將案例管理整合到其流程中。

什麼是銀行業的記錄管理？
銀行業的個案管理是指實施技術解決方案以提高金融領域以案例為基礎的工作效率的實務。我們所說的案例僅指可識別的人、事件、問題或事件。在銀行業，一個案例可能是跟進新帳戶的請求。或解決有爭議的信用卡交易。或甚至是網路銀行連線困難時的支援票。

銀行業的有效案例管理解決方案使組織能夠打開並追蹤每個案例的進度。它們還促進利益相關者之間的資訊共享，並透過捕獲和儲存相關資訊來提高合規性。透過自動化，銀行顯著提高了流程效率，同時增強了責任感。

另一方面，無效的記錄管理可能會為銀行帶來重大的財務損失，表現為收入損失和監管不合規。此外，效率低下可能會對銀行的聲譽造成不可挽回的損害，導致成長受阻，並且由於客戶服務和體驗不佳而導致客戶保留率低。

個案管理在銀行業的潛在用途是什麼？
銀行業的案例管理使組織能夠實現許多業務流程 巴基斯坦电话 的自動化。銀行業的傳統案例管理著重於解決以客戶為中心的問題。典型案例包括費用糾紛和客戶服務投訴。隨著技術的進步和銀行利用技術的努力，銀行記錄管理的範圍已顯著擴大。

銀行現在使用個案管理解決方案作為更複雜的決策流程的一部分。其中包括風險和信用分析、提供全面的技術支援以及投資詐欺。這些更複雜的銀行流程需要提供高階特性和功能的案例管理解決方案，例如端到端銀行自動化平台。

雖然大多數銀行記錄管理流程可以自動化，但理想的候選人通常具有以下部分或全部特徵：

他們需要監控內部和/或外部政策的遵守情況
他們需要一定程度的知情決策
他們需要調查
與其他行業相比，銀行面臨的監管挑戰更為嚴重。全球經濟危機後，《了解你的客戶法》和《反洗錢法》等法規的頒布尤其如此。合規性取決於監控能力。然而，手動開啟和追蹤文件既繁瑣又低效。 文件管理解決方案可協助銀行透明地開啟和追蹤每個文件的進度。

不僅如此，它們還允許以電子方式捕獲和儲存資訊和文件。因此，不再需要收集紙本文件並將資訊手動輸入一個或多個系統。銀行員工可以輕鬆存取資訊並與主要利害關係人共享。