Envestnet | Yodlee 推出全新财务健康解决方案
Posted: Tue Jan 28, 2025 8:56 am
在开发出两次荣获最佳展品奖的 PFM 技术后，Envestnet | Yodlee推出了其对财务健康的新发展。个人财务健康解决方案于上周在数字银行峰会上推出，是一套新的应用程序和 API，将机器学习和人工智能应用于 Envestnet | Yodlee 庞大的交易数据和分析宝库。该套件的初始解决方案“ OK to Spend and Save for a Goal” 为消费者提供了有关其消费和储蓄行为的可行见解，并提供了一种查看、理解和改善财务状况的直接方法。
在预览该公告的采访中，Envestnet | Yodlee 产品应用副总裁 Katy Gibson 指出，新解决方案是远离传统储蓄解决方案方法的重要发展。她认为，更深入地了解普通人与其个人财务状况的关系是这一转变的关键。“以前的 PFM 模型非常适合某些类型的消费者，他们热衷于金融，并且具有金融知识，”Gibson 解释说。“我们需要弄清楚如何更好地服务于 70-80% 的人，他们关心（自己的财务状况），但感到焦虑，并且不太懂金融。”
图示：Envestnet | Yodlee 产品应用副总裁 Katy Gibson 在 2016 FinovateFall 上展示该公司的财务指导解决方案。
OK to Spend 利用数据分析来审查和检查消费习惯。该解决方案运行机器学习算法来创建整体财务预测，帮助用户保持并保持财务井然有序。OK to Spend 既可以作为应用程序使用，也可以通过 RESTful API 使用，它可以预测未来和经常性收入和支出，并提供定期通知和更新。Gibson 称赞了该解决方案的“单一数字的简单性” 。她说：“人们被数据淹没了。我最不想做的就是滚动浏览我的交易数据来查看接下来会发生什么。”相反，OK to Spend 提供每周和每月的通信，以及即将到来的收入和支出日历。通过 Save for a Goal，消费者可以管理和跟踪各种账户和时间范围内的储蓄目标。界面依靠进度条和图表等视觉辅助工具以及警报，让消费者关注他们的储蓄成功。
吉布森在产品发布的声明中强调了客户参与的重要性。她认为 Envestnet | Yodlee 解决方案 USA电子邮件列表 提供的“个性化用户体验”是“关系型银行业务”的延伸，多年来，关系型银行业务一直是金融机构成功和客户忠诚度的关键。”她补充说：“帮助消费者实现财务目标是建立持久客户关系的最佳方式。”
Yodlee 成立于 1999 年，总部位于加利福尼亚州雷德伍德城，其全面的交易数据网络可帮助金融服务提供商通过移动设备和 API 提供广泛的财务规划和财富管理解决方案。Yodlee 曾多次荣获“最佳展会”大奖，2015 年 8 月被Envestnet 以 6.6 亿美元收购，并于今年 2 月以 Envestnet | Yodlee 的身份在FinovateEurope 2017上亮相。
一个月后，Envestnet | Yodlee推出了Risk Insight Suite， 这是一套风险报告工具，通过考虑消费者的财务信息，帮助贷方改进从传统信贷来源收集的数据。该公司今年早些时候与移动银行初创公司 Varo Money合作，并于去年 12 月宣布与 Microsoft Dynamics 365 for Financials 集成。Envestnet | Yodlee 也是我们开发者大会的常客，最近一次是在去年秋天在 FinDEVr 硅谷发表演讲 。在活动中，平台产品管理总监 Deviprasad Kocherry 和移动平台高级产品经理 Deven Maru 讨论了“与 Envestnet | Yodlee 的快速 API 集成”。五月，Envestnet | Yodlee 孵化器总监 Jeff Cain参加了我们的网络研讨会“如何在金融科技行业取得成功：3 个初创企业成功案例”。
在预览该公告的采访中，Envestnet | Yodlee 产品应用副总裁 Katy Gibson 指出，新解决方案是远离传统储蓄解决方案方法的重要发展。她认为，更深入地了解普通人与其个人财务状况的关系是这一转变的关键。“以前的 PFM 模型非常适合某些类型的消费者，他们热衷于金融，并且具有金融知识，”Gibson 解释说。“我们需要弄清楚如何更好地服务于 70-80% 的人，他们关心（自己的财务状况），但感到焦虑，并且不太懂金融。”
图示：Envestnet | Yodlee 产品应用副总裁 Katy Gibson 在 2016 FinovateFall 上展示该公司的财务指导解决方案。
OK to Spend 利用数据分析来审查和检查消费习惯。该解决方案运行机器学习算法来创建整体财务预测，帮助用户保持并保持财务井然有序。OK to Spend 既可以作为应用程序使用，也可以通过 RESTful API 使用，它可以预测未来和经常性收入和支出，并提供定期通知和更新。Gibson 称赞了该解决方案的“单一数字的简单性” 。她说：“人们被数据淹没了。我最不想做的就是滚动浏览我的交易数据来查看接下来会发生什么。”相反，OK to Spend 提供每周和每月的通信，以及即将到来的收入和支出日历。通过 Save for a Goal，消费者可以管理和跟踪各种账户和时间范围内的储蓄目标。界面依靠进度条和图表等视觉辅助工具以及警报，让消费者关注他们的储蓄成功。
吉布森在产品发布的声明中强调了客户参与的重要性。她认为 Envestnet | Yodlee 解决方案 USA电子邮件列表 提供的“个性化用户体验”是“关系型银行业务”的延伸，多年来，关系型银行业务一直是金融机构成功和客户忠诚度的关键。”她补充说：“帮助消费者实现财务目标是建立持久客户关系的最佳方式。”
Yodlee 成立于 1999 年，总部位于加利福尼亚州雷德伍德城，其全面的交易数据网络可帮助金融服务提供商通过移动设备和 API 提供广泛的财务规划和财富管理解决方案。Yodlee 曾多次荣获“最佳展会”大奖，2015 年 8 月被Envestnet 以 6.6 亿美元收购，并于今年 2 月以 Envestnet | Yodlee 的身份在FinovateEurope 2017上亮相。
一个月后，Envestnet | Yodlee推出了Risk Insight Suite， 这是一套风险报告工具，通过考虑消费者的财务信息，帮助贷方改进从传统信贷来源收集的数据。该公司今年早些时候与移动银行初创公司 Varo Money合作，并于去年 12 月宣布与 Microsoft Dynamics 365 for Financials 集成。Envestnet | Yodlee 也是我们开发者大会的常客，最近一次是在去年秋天在 FinDEVr 硅谷发表演讲 。在活动中，平台产品管理总监 Deviprasad Kocherry 和移动平台高级产品经理 Deven Maru 讨论了“与 Envestnet | Yodlee 的快速 API 集成”。五月，Envestnet | Yodlee 孵化器总监 Jeff Cain参加了我们的网络研讨会“如何在金融科技行业取得成功：3 个初创企业成功案例”。