Пример 1: Презентация Число данных WhatsApp в Чехии: 5 миллионов клиенту, не склонному к риску
Шаг 1: Знай своего клиента (использование CRM для исследования)
Перед началом презентации важно понять толерантность к риску, финансовые цели и предпочтения клиента. Система CRM позволяет торговым агентам хранить важную информацию о клиентах, такую как уровень дохода, предыдущие инвестиции и финансовые цели.
Например, используя CRM, вы можете отследить, что Джон, 45-летний клиент, в прошлых разговорах выражал обеспокоенность по поводу волатильности рынка. Он не склонен к риску, ищет стабильную прибыль и хочет накопить на пенсию через 15 лет. На основе этого вы можете адаптировать презентацию паевого фонда к низкорисковым, диверсифицированным фондам.
Шаг 2: Подача
«Привет, Джон. Я понимаю, что одной из ваших главных целей является обеспечение стабильного и низкорискового инвестиционного портфеля для выхода на пенсию. После просмотра вашего профиля я считаю, что у нас есть паевой инвестиционный фонд, который соответствует вашим целям.
Фонд консервативного роста XYZ создан специально для таких инвесторов, как вы, которые хотят стабильного роста с низким риском. Он состоит на 70% из облигаций и на 30% из акций голубых фишек, гарантируя, что ваши инвестиции останутся защищенными от высокой волатильности фондового рынка, при этом обеспечивая солидную прибыль. За последние 10 лет этот фонд приносил среднюю прибыль в 5% в год, что идеально подходит для долгосрочной, надежной стратегии.
Что отличает этот паевой инвестиционный фонд, так это его диверсификация, снижение риска в разных секторах, таких как здравоохранение, коммунальные услуги и государственные облигации. Даже во время экономических спадов такие фонды, как правило, показывают стабильные результаты, поэтому вы можете быть уверены в своих пенсионных сбережениях.
Я получил отчет через нашу CRM, который показывает, что клиенты с аналогичным профилем риска были очень довольны этим фондом, и их портфели росли стабильными темпами».
Шаг 3: Решение проблем (использование CRM для ответа на вопросы)
Как только клиент начинает задавать вопросы или проявлять интерес, CRM может помочь, предоставляя ответы на основе предыдущих данных. Например, Джон может спросить:
«Что произойдет, если фондовый рынок рухнет?»
Ссылаясь на данные CRM , вы можете продемонстрировать, как схожие клиенты справлялись с прошлыми рыночными коррекциями. Используя исторические отчеты об эффективности, хранящиеся в CRM, вы можете ответить:
«Это отличный вопрос, Джон. Во время финансового кризиса 2008 года наш XYZ Conservative Growth Fund упал всего на 3% по сравнению с 40%-ным падением на рынке в целом. Это из-за высокой доли облигаций в портфеле. Облигации, как правило, сохраняют свою стоимость даже в периоды рыночной неопределенности. Поэтому, инвестируя в этот фонд, вы будете защищены от резких колебаний фондового рынка, что обеспечит вам душевное спокойствие».
Шаг 4: Закрытие сделки (CRM для последующих действий)
Если Джону нужно время, чтобы подумать, вы можете использовать инструменты CRM, чтобы запланировать последующее напоминание, отслеживая ход сделки. В зависимости от уровня его заинтересованности CRM может отправлять автоматические электронные письма с более подробной информацией о фонде и примерами, которые показывают, как эти инвестиции работали с течением времени.
